Occident bonifica amb un 3% els traspassos de plans de pensions i PPA

"La campanya, vigent fins al 31 de desembre, ofereix una rendibilitat addicional del 3% a quatre anys per a traspassos iguals o superiors a 6.000 euros"

Occident ha llançat una nova campanya per impulsar l'estalvi a llarg termini entre els seus clients durant l'últim trimestre de l'any, amb una bonificació del 3% per a traspassos procedents d'altres entitats. La campanya estarà vigent fins al 31 de desembre de 2026 i va dirigida a clients de menys de 65 anys que traspassin un mínim de 6.000 euros a qualsevol dels productes de previsió inclosos en la campanya.

La bonificació consisteix en una rendibilitat addicional del 0,75% anual durant quatre anys, fins a completar el 3% total i fins a un màxim de 1.000 euros a l'any per assegurat, condicionada al manteniment del capital traspassat durant aquest període. La campanya inclou diferents solucions de previsió d'Occident, entre les quals el pla de previsió assegurat (PPA), els plans de pensions individuals (Occident Pensiones Mixto Fijo, Occident Pensiones Mixto Variable i Occident Pensiones Renta Variable) i el pla de pensions d'autònoms.

Al País Basc, la promoció inclou les entitats de previsió social voluntària (EPSV). En aquest cas, podran acollir-se a la promoció els traspassos procedents d'altres EPSV per un import mínim de 6.000 euros, sempre que el capital es mantingui durant quatre anys, sense disposicions parcials ni traspassos de sortida.

En paraules de la directora de Productes d'Estalvi i Vida Col·lectiu d'Occident, Cristina Navarro, “el tancament de l'any és un moment especialment rellevant per revisar com planifiquem el nostre estalvi a llarg termini. El nostre objectiu és oferir als clients diferents alternatives perquè puguin continuar construint la seva previsió per a la jubilació”.

La campanya es desenvolupa en un context en què la planificació de l'estalvi per a la jubilació continua sent un repte a Espanya. Segons la IV Enquesta Paneuropea de Pensions d'Insurance Europe, publicada per UNESPA, el 49% dels espanyols no estalvia actualment per a la seva jubilació, respecte del 40% de la mitjana europea. L'estudi assenyala, a més, que només un de cada quatre espanyols té un pla de pensions individual.

Incentius a les aportacions de final d'any

De forma complementària, Occident manté fins a final d'any una campanya adreçada a incentivar les aportacions a determinats productes de previsió, amb bonificacions d'entre el 0,5% i el 3% a quatre anys, en funció de l'import aportat.

En els plans de pensions individuals i PPA, la promoció preveu aportacions periòdiques des de 600 euros, assolint la bonificació màxima del 3% per a aportacions de 1.500 euros. Per al pla de pensions d'autònoms i les EPSV, la campanya inclou aportacions periòdiques d'almenys 1.200 euros o extraordinàries des de 500 euros, i la bonificació pot assolir el 3% per a aportacions de 5.000 euros.

Aquestes aportacions poden tenir, a més, els avantatges fiscals que preveu la normativa vigent, en poder reduir la base imposable de l'IRPF dins dels límits aplicables en cada cas. A les EPSV, el tractament està subjecte a la normativa foral corresponent.

L'assessorament com a part de la planificació

A Occident, el 100% de les contractacions de productes de previsió es duen a terme a través de la seva xarxa de mediació, formada per més de 13.000 professionals. Aquesta xarxa acompanya els clients en la valoració de les diferents alternatives d'estalvi i en l'elecció d'aquelles que millor s'ajusten als seus objectius i circumstàncies.

A més, l'asseguradora continua impulsant iniciatives de divulgació financera als seus canals digitals, amb l'objectiu d'acostar l'estalvi a nous públics i fomentar una cultura financera superior des d'edats primerenques.